Ликбез по политике AML и KYC. Что делать, когда сервис блокирует средства?
Внебиржевой обмен криптовалют считается самым удобным, подручным, простым, без бюрократии, регистраций с KYC, без ограничений по странам, вне политики.
Большинство сервисов оснащено модулем проверки транзакции AML (anty money laundry). Механизм идентифицирует транзакции, показывая происхождение денег, и по совокупности входящих и исходящих критериев выдает общий процент риска. Обменные сервисы терпимо могут относиться к средней степени риска, так же как и к миксерам, если их доля не превышает 20-30% от общего оборота. Стоп-сигналом для обменников является красная зона, особенно категории «stolen», «darknet». В случае со «stolen» может быть достаточно и 1-2% для отказа в проведении транзакции.
Вероятно, Вы сталкивались с большими пользовательскими соглашениями, которые чаще всего не изучаются пользователями. В массиве их текста есть незаметные пункты AML и KYC политики, которые иногда дают мнимое основание удерживать или изымать средства сервисом или же намеренно сильно усложняют процесс прохождения клиентом процедур KYC, AML.
Действительно, по закону сервисы обязаны следовать правилам KYC, AML, но многие обменники этими правилами злоупотребляют. KYC/AML обязывают проверять транзакции и в последствии проводить идентификацию личности, в случае если показатель риска AML превышает норму. Но очень часто, к сожалению, сервисы пытаются воспользоваться ситуацией и присвоить средства с подозрительных транзакции.
Как этого избежать?
1. Внимательно изучайте AML политику и правила пользования сервисом. Если ее нет, то запросите ее у поддержки. Ознакомьтесь с пунктами, в которых описаны сроки и условия возврата средств при превышении допустимого уровня AML;
2. Проверяйте свои кошельки перед переводами. Можно воспользоваться такими сервисами как Getblock, AML bot, Traceer;
3. Остерегайтесь сервисов, у которых слишком выгодные курсы, аномально выше рынка. Иногда это делается, чтобы заманивать клиентуру, а прибыльность обеспечивается за счет заблокированных переводов, не прошедших AML;
4. Остерегайтесь размытых формулировок в правилах AML, таких, например, как «мы можем запросить кое-какие документы», «пройти некую процедуру». Они дают повод найти новую причину или требование для того, чтобы дольше не возвращать Ваши средства.
5. Вы должны знать, откуда Вам отправляли транзакцию. Не давайте совершить ее третьим лицам и людям, которым не доверяете.
Если сервис не намерен производить выплату, то следует отказаться от его использования с последующим возвращением средств пользователю. Никакие правила не дают право эти деньги присваивать, и, если клиент не хочет или не может пройти идентификацию личности KYC, деньги должны быть возвращены отправителю, за вычетом комиссии сервиса, в соответствии с правилами оферты и законодательством.
Мы знаем, что Вы хотите не просто быстро обменять свои деньги, но что еще важнее – гарантированно получить их. Поэтому наш сервис вернет Ваши средства на исходные реквизиты, за вычетом комиссии сети и всего 1% сервису (в то время как другие обменные сервисы удерживают 10%), так как кошельки, на которые приняты деньги, будут выводиться из системы приема платежей, чтобы это не отражалось на AML показателе других пользователей. И лишь в том случае, если показатель риска AML превышает 65%.
keychanger.pro
